Der Durchschnittskosten-Effekt (Cost-Average-Effekt)
Der Cost-Average-Effect ist das Kennzeichen einer Kapitalanlagestrategie,
bei der in regelmäßigen Intervallen über einen langen
Zeitraum ein fester Betrag investiert wird - unabhängig davon,
ob die Wertpapierkurse hoch oder niedrig sind.
Kursschwankungen ausgleichen
Durch eine Art Verdurchschnittlichung" der Kaufkurse
gleicht sich das Auf und Ab der Märkte im Laufe der Zeit aus.
Besonders geeignet, den Cost-Average-Effect auszunutzen, sind Investmentfonds
und Fondsgebundene Lebensversicherungen. Bei regelmäßigen
Einzahlungen werden bei fallenden Kursen mehr, bei steigenden Kursen
entsprechend weniger Fondsanteile erworben.
Einfachheit und Flexibilität
Die Strategie ist einfach: Sie entscheiden, wieviel Geld Sie investieren
möchten und ab wann. Sie bleiben flexibel, indem Sie die feste
Summe oder die Frequenz erhöhen, bzw. verringern, ganz wie
es Ihre persönliche Situation ermöglicht. Um jedoch alle
Vorteile dieser Anlagestrategie auszunutzen, ist es notwendig, die
regelmäßigen Investitionen beizubehalten. Dann nämlich
vermeiden Sie es, Ihre Anlagen am Markt timen" zu müssen.
Der Cost-Average-Effect sichert Ihre Rendite und macht Sie unabhängig
von Kursschwankungen am Markt.
Gleicher Betrag, gleicher
Zeitraum - unterschiedliche Ergebnisse:
6.135 € werden in Aktienfonds angelegt.
Anteilspreis am 01.01.: 15,34 €
Datum
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Anlage in €
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Preis je Anteil
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gekaufte Anteile
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01.01.
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1.000,-
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30,-
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33,333
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01.02.
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1.000,-
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34,-
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29,412
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01.03.
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1.000,-
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26,-
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38,462
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01.04.
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1.000,-
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22,-
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45,455
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01.05.
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1.000,-
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22,-
|
45,455
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01.06.
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1.000,-
|
26,-
|
38,462
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01.07.
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1.000,-
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34,-
|
29,412
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01.08.
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1.000,-
|
26,-
|
38,462
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01.09.
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1.000,-
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20,-
|
50,000
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01.10.
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1.000,-
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24,-
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41,667
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01.11.
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1.000,-
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28,-
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35,417
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01.12.
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1.000,-
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32,-
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31,250
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31.12.
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12.000,-
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31,-
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457,084
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Bei regelmäßiger Anlage (511,30 € / Monat)
erwirbt der Anleger insgesamt 457,084 Anteile. Am 31.12. errechnet
sich ein Anlagenwert von 7.244,80 €.
Bei der Einmalanlage erwirbt der Anleger am 01.01. für
6.135,50 € 400 Anteile zu je 15,34 €. Bei einer Bewertung von 15,85
€ pro Anteil am 31.12. ergibt sich ein Anlagewert von 6.340
€.
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